5 min att läsa

Cybersäkerhet inom bankväsendet: betydelse, hot och utmaningar

Banking

FinTech

Hotet om ekonomiskt bedrägeri, cyberattacker och andra skadliga aktiviteter har blivit ett stort problem för företag runt om i världen, särskilt de inom banksektorn. Eftersom riskhantering är avgörande för att skydda tillgångar och upprätthålla kundernas förtroende är det viktigt att förstå och hålla sig uppdaterad med det senaste cybersäkerhetstrenderna inom bankverksamhet och bästa praxis som är specifikt tillämpliga på banker. Med ständiga förändringar i teknik, regler och säkerhetskrav som ökar den totala komplexiteten kan det vara svårt att hålla systemen säkert igång samtidigt som de fortsätter att uppfylla affärsmålen.

För att hjälpa till att utrusta banker bättre skydda sina nätverk mot utvecklande hot – både internt eller externt initierat – kommer den här bloggartikeln att titta närmare på aktuella cybersäkerhetsrisker som bankerna står inför idag samt strategiska lösningar som institutioner kan utnyttja för att försvara sig mot motståndare som vill ha tillgång till personuppgifter.

Nuvarande tillstånd för cybersäkerhet i banker

År 2020 rankades cyberattacker på femte plats i topprisker och blev den nya normen inom den privata och offentliga sektorn. Enligt Security tidning, finns det över 2 200 attacker varje dag som bryter ner till nästan 1 cyberattack var 39:e sekund. År 2025 kommer dessa siffror att öka avsevärt, eftersom cyberattacker på IoT ensam förväntas fördubblas och IT-brottslighet kommer att kosta företag runt om i världen en uppskattad $10.5 biljoner per år.COVID-19-pandemin inledde en stor våg av cyberattacker 2019. På grund av osäkerheten kring att arbeta på distans och det digitala skyddet av företag har cyberbrottslighet ökat drastiskt med 600%. Den nya verkligheten har tvingat alla branscher att anpassa sig snabbt och anamma nya lösningar som har resulterat i en skärpning av reglerna för cybersäkerhet för finansiella tjänster.

Betydelsen av cybersäkerhet för bankverksamhet

Den snabba utvecklingen av tekniken har gjort det allt viktigare för bankerna att upprätthålla ett säkert system. I dagens digitala värld löper känsliga personuppgifter som bankinformation och lösenord en ännu större risk att hackas eller nås av skadliga aktörer. Att hålla kunddata säkra är avgörande för bankens överlevnad och rykte. För att uppnå detta mål måste bankerna vara ständigt vaksamma genom att genomföra förbättrade säkerhetsåtgärder som skyddar mot säkerhetshot från att surfa på internet eller delta i onlinebankverksamhet. Bankerna bör också se till att de använder de senaste programuppdateringarna och ge utbildning till alla anställda om hur man korrekt hanterar kunddata och banktransaktioner på ett säkert sätt. I slutändan är det nödvändigt att skydda kunddata genom stark cybersäkerhet för att garantera säkerheten inom banksektorn och säkerställa livslängden för affärsverksamheten.

De största cybersäkerhetshoten som bankerna står inför

Under de senaste åren har cyberbrottslighet ökat så mycket att det redan objektivt anses vara det största hotet mot finanssektorn. Eftersom hackarnas tillvägagångssätt och expertis har förbättrats blir det svårare att avvisa attacker konsekvent. Nedan följer stora cybersäkerhetshot inom banksektorn.

Phishing-attacker

Här skapar hackare klonwebbplatser som lätt kan nås via tredje parts meddelandetjänster av alla användare. Eftersom det finns trovärdig multifaktorautentisering på webbplatsen och i allmänhet ser det ut som en riktig, kommer användarna inte ens att inse hur de redan har gett sina referenser till hackare.

Distribuerad överbelastning (DDoS)

En DDOS-attack använder ett botnet - en samling bifogade onlineapparater - för att översvämma en målwebbplats med falsk trafik. Till skillnad från andra cyberattacker försöker en DDOS-attack inte äventyra säkerheten. Istället är målet att tömma nätverks-, server- eller applikationsresurser så att de blir otillgängliga för målgruppen. En DDOS-attack kan också användas för att dölja andra skadliga aktiviteter och inaktivera säkerhetsenheter, vilket bryter mot målets säkerhet. Det är också intressant att under pandemin ökade antalet DDoS-attacker av 30% inom sektorn för finansiella tjänster.

Okrypterade uppgifter

Eftersom cyberbrottslingar blir mer kreativa har datahot inte minskat med tiden. Det räcker inte längre att bara skydda dataåtkomstpunkter - själva data måste krypteras. IBM rapporterade att den genomsnittliga kostnaden för ett dataintrång är $4,35 miljoner euro. Priset kommer säkert att öka i framtiden eftersom cyberattacker inträffar varje dag och orsakar enorma skador på företag och användare. Men robusta krypteringsmetoder kan minska eller helt eliminera dessa kostnader.

Ransomware

Ransomware används av cyberbrottslingar för att kryptera viktiga data och hålla sina ägare från att få tillgång till det om de inte betalar lösen. Denna cyberattack är ett allvarligt hot mot bankerna; tyvärr, har 90% av dem redan drabbats. I cryptocurrencies era är bedrägerier särskilt intresserade av att hitta svaga punkter i det decentraliserade systemet. Om dessa sårbarheter finns kan de enkelt stjäla pengar från handelssystemet.

Datamanipulering

Att ändra digitala dokument och information kallas datamanipulation. Cyberbrottslingar infiltrerar nätverk med vilken attackvektor som helst, får tillgång till programvara eller applikationer och ändrar data. Genom att manipulera data istället för att stjäla dem kan hackare bli mer framgångsrika i att skapa katastrofala konsekvenser för organisationer eller individer. Det är en sofistikerad cyberattack, eftersom det kan ta lång tid innan en användare upptäcker att deras känsliga och konfidentiella information har ändrats oåterkalleligt.

Spoofing

Spoofing är en form av cyberattack där brottslingar döljer sin identitet som en betrodd och känd källa för att stjäla konfidentiell information eller pengar. Bankerna hotas ständigt av spoofingattacker, vilket kan få allvarliga konsekvenser för deras kunder och verksamhet. Dessutom får en man-in-the-middle-attack fart där en hacker avlyssnar kommunikation mellan en kund och banken för att få tillgång till personuppgifter, avleda betalningar eller till och med starta en denial of service-attack. Som sådan är det viktigt att bankerna förblir vaksamma och vidtar åtgärder för att skydda sig mot dessa hot.

Cybersäkerhetsregler för banker som påverkar FinTech

Finansinstituten bör följa FinTech reglerna för att upprätthålla en stark säkerhetsställning och förhindra dataintrång. Med hjälp av dessa regler kan säkerhetsledare utvärdera sina säkerhetsställningar och deras leverantörers. Dessutom kan din organisation enkelt identifiera de processer och procedurer som behövs för att mildra cybersäkerhetsrisker. Nedan följer de tre vanligaste finansiella cybersäkerhetsöverensstämmelserna inom bankverksamhet.

NIST

NIST har blivit standard No. 1 för att utvärdera cybersäkerhet, identifiera säkerhetsbrister och följa cybersäkerhetslagstiftningen även när efterlevnad inte är obligatorisk. Det finns 110 krav som utvecklats av NIST som täcker olika aspekter av en organisations IT-förfaranden, policyer och teknik. Dessa krav omfattar åtkomstkontroll, systemkonfiguration och autentiseringsmetoder. Dessutom definierar de protokoll för cybersäkerhet och incidenthantering. Att uppfylla alla dessa krav säkerställer att organisationens nätverk, system och anställda är effektivt beredda att hantera all kontrollerad oklassificerad Information (CUI) på ett säkert sätt.

Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering (BSA/AML)

Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering (BSA/AML) är en uppsättning lagar och förordningar som är utformade för att hjälpa finansinstitut att upptäcka och förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. BSA/AML-krav är avgörande för banker, kreditföreningar och andra finansinstitut eftersom de hjälper till att skydda sina kunder från bedrägeri, stöld och annan olaglig verksamhet. Dessa förordningar ger också tillsynsmyndigheterna de nödvändiga verktygen för att säkerställa att bankerna följer de regler som fastställts av regeringen. Som sådan är BSA/AML-efterlevnad avgörande för alla institutioner som hanterar pengar eller tillgångar.

Standard för datasäkerhet för betalkortindustrin (PCI DSS)

PCI DSS är en uppsättning säkerhetsstandarder som är utformade för att skydda kunddata och betalningsinformation från obehörig åtkomst, användning eller avslöjande. Överensstämmelse med PCI DSS är obligatoriskt för alla företag som behandlar, lagrar eller överför kreditkortsinformation. Genom att följa dessa standarder kan företag säkerställa integriteten hos sina kunddata och skydda dem från cyberhot.

GDPR

Den allmänna dataskyddsförordningen (EU-GDPR) är ett säkerhetsramverk som är utformat för att skydda medborgarnas personuppgifter. Alla företag som behandlar EU-medborgarnas privata uppgifter, antingen manuellt eller automatiskt, måste följa GDPR. Denna förordning belyser ett antal säkerhetsriktlinjer för personuppgiftsbiträden och personuppgiftsansvariga för att säkerställa säkerheten för alla användardata under hela dess livscykel.

ISO/IEC 27001

Den globalt erkända standarden ISO/IEC 27001 minimerar säkerhetsrisker och skyddar informationssystem. Det är en uppsättning internationellt erkända säkerhetspolicyer och förfaranden som är utformade för att hjälpa företag att förbättra sina säkerhetsställningar inom ett brett spektrum av branscher.

På grund av sitt rykte som en internationell standard för cybersäkerhetsresiliens och dataskydd bör finansinstitut som vill visa upp sina enastående cybersäkerhetsförfaranden för intressenter erhålla ISO/IEC 27001-ackreditering.

Sammanfattning

Säkerheten för en organisations data är ett stort problem. För banker som lagrar enorma mängder personuppgifter och transaktionslistor är cybersäkerhetslösningar och förfaranden kritiska. Idag kan betydelsen av cybersäkerhet i bank inte ignoreras. Som ett resultat av den tekniska utvecklingen har cyberattacker på banksystem blivit vanligare.

Innowise är ett av de ledande mjukvaruutvecklingsföretagen som specialiserat sig på att utveckla bankprogramvara med fokus på cybersäkerhet. Genom att utnyttja den senaste tekniken kan vi förse organisationer med innovativa lösningar anpassade till deras individuella affärsbehov. Innowise använder sin omfattande erfarenhet inom branschen och problemlösningsförmåga för att säkerställa överlägset skydd mot cyberhot och dataintrång. I slutändan hjälper Innowises expertis inom utveckling av bankprogramvara företag att förhindra cyberhot genom att tillhandahålla säkra system som prioriterar säkerhet och användbarhet.

Tack för ditt betyg!

Tack för din kommentar!

Denis Yarosh Account Manager inom FinTech

Datum: 02 februari 2023

Innehållsförteckning

Betygsätt den här artikeln:

★★★★★ 4/5

4,8/5 (45 recensioner)

Relaterat innehåll

Blogg

Small cover Utvecklingen av P2P-transaktioner

Utvecklingen av P2P-transaktioner: en omfattande guide

Blogg

Programvara med öppen källkod för upptäckt av finansiella bedrägerier: sänkta omkostnader med bibehållen kvalitet

Blogg

Hur man implementerar ett centralt banksystem med hjälp av open source-lösningar

Blogg

Sprint tokenization: en stor förändring inom databehandling

Blogg

Coreless banking: att frigöra banker från stela mjukvarusystem

Blogg

Effekterna av robotic process automation i bank

Blogg

Hur maskininlärning och artificiell intelligens används i bank och finans

Blogg

Hur man bygger en digital plånbok som skulle älskas av miljoner

Blogg

Hur blir man listad på en kryptovalutabörs?

Har du en utmaning för oss?

Namn

Företag

E-post

Telefon

Meddelande Vänligen inkludera projektinformation, varaktighet, teknologistack, IT-proffs som behövs och annan relevant information

Spela in ett röstmeddelande om ditt projekt för att hjälpa oss att förstå det bättre

Bifoga ytterligare dokument vid behov

Ladda upp filen

Du kan bifoga upp till 1 fil på totalt 2 MB. Giltiga filer: pdf, jpg, jpeg, png

Observera att när du klickar på knappen Skicka kommer Innowise att behandla dina personuppgifter i enlighet med vår Integritetspolicy för att ge dig lämplig information.

Vad händer härnäst?

Efter att ha mottagit och behandlat din begäran kommer vi att återkomma till dig inom kort för att specificera dina projektbehov och underteckna en NDA för att säkerställa konfidentialitet av information.

Efter att ha undersökt kraven utarbetar våra analytiker och utvecklare en projektförslag med arbetets omfattning, lagets storlek, tid och kostnad uppskattningar.

Vi ordnar ett möte med dig för att diskutera erbjudandet och komma överens.

Vi skriver på ett kontrakt och börjar arbeta med ditt projekt så snabbt som möjligt.

Cybersäkerhet inom bankväsendet: betydelse, hot och utmaningar

Nuvarande tillstånd för cybersäkerhet i banker

Betydelsen av cybersäkerhet för bankverksamhet