Blog

5 min lezen

Cyberbeveiliging in het bankwezen: belang, bedreigingen, uitdagingen

Banking

FinTech

Dmitry Nazarevich

CTO

Datum: 02 februari 2023

Bijwerken: 02 feb 2023

De dreiging van financiële fraude, cyberaanvallen en andere kwaadaardige activiteiten is een grote zorg geworden voor bedrijven over de hele wereld, met name in het bankwezen. Aangezien risicobeheer essentieel is om activa te beschermen en het vertrouwen van de klant te behouden, is het belangrijk om de laatste ontwikkelingen te begrijpen en bij te houden. cyberbeveiligingstrends in het bankwezen en best practices die specifiek van toepassing zijn op banken. Door de voortdurende veranderingen in technologie, regelgeving en beveiligingseisen neemt de algehele complexiteit toe, waardoor het moeilijk kan zijn om systemen veilig te laten werken en tegelijkertijd aan de bedrijfsdoelstellingen te blijven voldoen.

Om banken te helpen hun netwerken beter te beschermen tegen evoluerende bedreigingen - zowel intern als extern geïnitieerd - wordt in dit blogartikel nader ingegaan op de huidige cyberbeveiligingsrisico's waarmee banken tegenwoordig worden geconfronteerd, en op strategische oplossingen die instellingen kunnen inzetten om zich te verdedigen tegen tegenstanders die toegang willen tot persoonsgegevens.

Huidige staat van cyberbeveiliging in banken

In 2020 staan cyberaanvallen op de vijfde plaats van grootste risico's en worden ze de nieuwe norm in de private en publieke sector. Volgens Security Magazinezijn er meer dan 2.200 aanvallen per dag, wat neerkomt op bijna 1 cyberaanval per 39 seconden. Tegen 2025 zullen deze aantallen aanzienlijk toenemen, aangezien cyberaanvallen op het ivd alleen al... zal naar verwachting verdubbelen en cybercriminaliteit kost bedrijven wereldwijd naar schatting $10.5 biljoen per jaar.De COVID-19 pandemie heeft in 2019 een grote golf van cyberaanvallen in gang gezet. Door de onzekerheid rond werken op afstand en de digitale bescherming van bedrijven is de cybercriminaliteit met 600% drastisch toegenomen. Die nieuwe realiteit heeft alle industrieën gedwongen zich snel aan te passen en nieuwe oplossingen te omarmen die hebben geleid tot een aanscherping van de regelgeving voor cyberbeveiliging voor financiële diensten.

Belang van cyberbeveiliging voor banken

Door de snelle vooruitgang van de technologie wordt het handhaven van een veilig systeem steeds belangrijker voor banken. In de huidige digitale wereld lopen gevoelige persoonlijke gegevens zoals bankgegevens en wachtwoorden een nog groter risico om te worden gehackt of door kwaadwillenden te worden geraadpleegd. De veiligheid van klantgegevens is van cruciaal belang voor het voortbestaan en de reputatie van een bank. Om dit doel te bereiken, moeten banken voortdurend waakzaam zijn door verbeterde veiligheidsmaatregelen te implementeren die beschermen tegen veiligheidsbedreigingen bij het surfen op internet of het uitvoeren van online bankactiviteiten. Banken moeten er ook voor zorgen dat zij de nieuwste software-updates gebruiken en alle medewerkers trainen in het veilig omgaan met klantgegevens en banktransacties. Uiteindelijk is de bescherming van klantgegevens door middel van sterke cyberbeveiliging onontbeerlijk om de veiligheid in de banksector te garanderen en de duurzaamheid van de bedrijfsvoering te waarborgen.

Belangrijkste cyberbeveiligingsrisico's voor banken

De laatste jaren is cybercriminaliteit zo sterk toegenomen dat zij nu al objectief gezien als de grootste bedreiging voor de financiële sector wordt beschouwd. Naarmate de aanpak en expertise van hackers is verbeterd, wordt het moeilijker om aanvallen consequent af te slaan. Hieronder staan belangrijke cyberbeveiligingsrisico's in de banksector.

Phishing-aanvallen

Hier creëren hackers kloonsites die gemakkelijk toegankelijk zijn voor elke gebruiker via berichtendiensten van derden. Omdat er op de site geloofwaardige multifactor-authenticatie is en hij er over het algemeen uitziet als een echte, zullen gebruikers niet eens beseffen hoe ze hun gegevens al aan hackers hebben gegeven.

Distributed denial of service (DDoS)

Een DDoS-aanval maakt gebruik van een botnet - een verzameling aangesloten online apparaten - om een doelwebsite te overspoelen met nepverkeer. In tegenstelling tot andere cyberaanvallen wordt bij een DDoS-aanval niet geprobeerd de beveiliging in gevaar te brengen. Het doel is om netwerk-, server- of applicatiebronnen uit te putten, zodat ze niet meer beschikbaar zijn voor het doelpubliek. Een DDoS-aanval kan ook worden gebruikt om andere kwaadaardige activiteiten te maskeren en beveiligingsapparatuur uit te schakelen, waardoor de beveiliging van het doelwit wordt doorbroken. Het is ook interessant dat tijdens de pandemie het aantal DDoS-aanvallen steeg door 30% in de financiële dienstverlening.

Onversleutelde gegevens

Omdat cybercriminelen steeds creatiever worden, zijn de gegevensbedreigingen in de loop der tijd niet afgenomen. Het is niet langer voldoende om alleen de toegangspunten tot gegevens te beschermen - de gegevens zelf moeten worden versleuteld. IBM meldt dat de gemiddelde kosten van een datalek $4,35 miljoen. De prijs zal in de toekomst zeker stijgen, aangezien er elke dag cyberaanvallen plaatsvinden die enorme schade toebrengen aan bedrijven en gebruikers. Robuuste encryptiemethoden kunnen deze kosten echter verminderen of volledig elimineren.

Ransomware

Ransomware wordt door cybercriminelen gebruikt om belangrijke gegevens te versleutelen en de eigenaars ervan de toegang tot die gegevens te ontzeggen, tenzij ze losgeld betalen. Deze cyberaanval is een ernstige bedreiging voor banken; helaas, 90% van hen zijn al geraakt. In het tijdperk van cryptocurrencies zijn fraudeurs vooral geïnteresseerd in het vinden van zwakke plekken in het gedecentraliseerde systeem. Als die zwakke plekken bestaan, kunnen ze gemakkelijk geld stelen uit het handelssysteem.

Gegevensmanipulatie

Het wijzigen van digitale documenten en informatie staat bekend als gegevensmanipulatie. Cybercriminelen infiltreren netwerken via een willekeurige aanvalsvector, krijgen toegang tot software of toepassingen en wijzigen gegevens. Door gegevens te manipuleren in plaats van te stelen, kunnen hackers met meer succes desastreuze gevolgen hebben voor organisaties of personen. Het is een geraffineerde cyberaanval, want het kan lang duren voordat een gebruiker ontdekt dat zijn gevoelige en vertrouwelijke informatie onomkeerbaar is gewijzigd.

Spoofing

Spoofing is een vorm van cyberaanval waarbij criminelen zich vermommen als een vertrouwde en bekende bron om vertrouwelijke informatie of geld te stelen. Banken worden voortdurend bedreigd door spoofing-aanvallen, die ernstige gevolgen kunnen hebben voor hun klanten en activiteiten. Bovendien wordt de man-in-the-middle-aanval steeds populairder, waarbij een hacker de communicatie tussen een klant en de bank onderschept om toegang te krijgen tot persoonlijke gegevens, betalingen om te leiden of zelfs een denial-of-service-aanval uit te voeren. Het is dus essentieel dat banken waakzaam blijven en maatregelen nemen om zich tegen deze bedreigingen te beschermen.

Cyberbeveiligingsvoorschriften voor banken die van invloed zijn op FinTech

Financiële instellingen moeten zich houden aan FinTech regelgeving om een sterke beveiligingshouding te handhaven en inbreuken op gegevens te voorkomen. Met behulp van deze voorschriften kunnen beveiligingsleiders hun eigen beveiligingsbeleid en dat van hun leveranciers evalueren. Ook kan uw organisatie eenvoudig de processen en procedures identificeren die nodig zijn om de risico's voor cyberbeveiliging te beperken. Hieronder staan de drie meest voorkomende financiële cyberbeveiliging in het bankwezen.

NIST

NIST is de belangrijkste norm geworden voor het evalueren van cyberbeveiliging, het vaststellen van zwakke plekken in de beveiliging en het naleven van wetgeving op het gebied van cyberbeveiliging, zelfs als naleving niet verplicht is. Er zijn 110 vereisten ontwikkeld door NIST die betrekking hebben op verschillende aspecten van de IT-procedures, het beleid en de technologie van een organisatie. Deze vereisten hebben betrekking op toegangscontrole, systeemconfiguratie en authenticatiemethoden. Daarnaast definiëren zij protocollen voor cyberbeveiliging en reactie op incidenten. Door aan elk van deze vereisten te voldoen, zijn het netwerk, de systemen en de werknemers van de organisatie efficiënt voorbereid om alle Controlled Unclassified Information (CUI) op een veilige manier te beheren.

Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering (BSA/AML)

De Bank Secrecy Act / Anti-Money Laundering (BSA/AML) is een reeks wetten en voorschriften die zijn ontworpen om financiële instellingen te helpen bij het opsporen en voorkomen van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. De BSA/AML-vereisten zijn van cruciaal belang voor banken, kredietverenigingen en andere financiële instellingen omdat ze hun klanten helpen beschermen tegen fraude, diefstal en andere illegale activiteiten. Deze voorschriften bieden toezichthouders ook de nodige instrumenten om ervoor te zorgen dat banken de door de overheid vastgestelde regels volgen. Als zodanig is BSA/AML-naleving essentieel voor elke instelling die met geld of activa omgaat.

Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS)

PCI DSS is een reeks veiligheidsnormen die ontworpen zijn om klantgegevens en betalingsinformatie te beschermen tegen ongeoorloofde toegang, gebruik of openbaarmaking. Naleving van de PCI DSS is verplicht voor elk bedrijf dat creditcardgegevens verwerkt, opslaat of doorgeeft. Door zich aan deze normen te houden, kunnen bedrijven de integriteit van hun klantgegevens waarborgen en deze beschermen tegen cyberdreigingen.

GDPR

De Algemene Verordening Gegevensbescherming (EU-GDPR) is een beveiligingskader dat is ontworpen om de persoonsgegevens van burgers te beschermen. Elke onderneming die privégegevens van EU-burgers verwerkt, hetzij handmatig hetzij automatisch, moet voldoen aan de GDPR. Deze verordening benadrukt een aantal beveiligingsrichtlijnen voor gegevensverwerkers en -beheerders om de beveiliging van alle gebruikersgegevens gedurende de gehele levenscyclus ervan te waarborgen.

ISO/IEC 27001

De wereldwijd erkende norm ISO/IEC 27001 minimaliseert beveiligingsrisico's en beveiligt informatiesystemen. Het is een reeks internationaal erkende beveiligingsbeleidslijnen en -procedures die zijn ontworpen om bedrijven te helpen hun veiligheidspositie in een groot aantal sectoren te verbeteren.

Vanwege hun reputatie als internationale norm voor veerkracht van cyberbeveiliging en gegevensbescherming moeten financiële instellingen die hun uitstekende cyberbeveiligingsprocedures aan belanghebbenden willen tonen, een ISO/IEC 27001-accreditatie behalen.

Samenvattend

De beveiliging van de gegevens van een organisatie is een grote zorg. Voor banken die enorme hoeveelheden persoonsgegevens en transactielijsten opslaan, zijn cyberbeveiligingsoplossingen en -procedures van cruciaal belang. Tegenwoordig zijn de belang van cyberveiligheid in het bankwezen kan niet worden genegeerd. Als gevolg van de technologische ontwikkeling komen cyberaanvallen op banksystemen steeds vaker voor.

Innowise is een van de toonaangevende softwareontwikkelingsbedrijven die gespecialiseerd is in de ontwikkeling van bancaire software met een focus op cyberbeveiliging. Door gebruik te maken van de nieuwste technologieën kunnen we organisaties innovatieve oplossingen bieden die zijn toegesneden op hun individuele bedrijfsbehoeften. Innowise gebruikt zijn uitgebreide ervaring in de sector en probleemoplossend vermogen om superieure bescherming tegen cyberdreigingen en datalekken te garanderen. Uiteindelijk is Innowise's expertise in ontwikkeling van software voor banken helpt bedrijven cyberbedreigingen te voorkomen door veilige systemen te leveren die veiligheid en bruikbaarheid vooropstellen.

Bedankt voor de beoordeling!

Bedankt voor het commentaar!

Beoordeel dit artikel:

★★★★★ 4/5

4.8/5 (45 beoordelingen)

Gerelateerde inhoud

Blog

Coreless banking: banken bevrijden van starre softwaresystemen

Blog

De impact van robotische procesautomatisering in het bankwezen

Blog

Hoe machinaal leren en kunstmatige intelligentie worden gebruikt in het bank- en financiewezen

Blog

Hoe bouw je een digitale portemonnee die geliefd zou zijn bij miljoenen

Blog

Hoe krijg je een notering op een cryptocurrency-uitwisseling?

Bracht ons een uitdaging?

Wat gebeurt er nu?

Na ontvangst en verwerking van uw aanvraag, nemen wij binnenkort contact met u op om uw projectbehoeften in detail te beschrijven en een NDA te ondertekenen om de vertrouwelijkheid van informatie te garanderen.

Na het bestuderen van de vereisten, stellen onze analisten en ontwikkelaars een projectvoorstel met de omvang van de werkzaamheden, teamgrootte, tijd en kosten schattingen.

Wij regelen een ontmoeting met u om het aanbod te bespreken en tot een overeenkomst.

We tekenen een contract en beginnen zo snel mogelijk aan uw project te werken. mogelijk.

Cyberbeveiliging in het bankwezen: belang, bedreigingen, uitdagingen

Huidige staat van cyberbeveiliging in banken

Belang van cyberbeveiliging voor banken